Methodology

계산 방법과 데이터 기준

화면의 숫자가 어떤 데이터와 가정에서 나왔는지, 적립식 수익률을 왜 XIRR로 계산하는지 설명합니다.

콘텐츠 최종 업데이트: 2026-07-19

가격 데이터

Yahoo Finance의 일별 조정종가를 사용합니다. 조정종가는 배당과 주식 분할의 영향을 반영합니다. 시작일이 휴장일이면 그 이후 첫 거래일 가격을 사용하며, 화면에 실제 매수일을 표시합니다.

투자금에서 설정한 수수료를 제외한 금액으로 매수 가능한 주식 수를 계산합니다. 현재 평가금액은 보유 주식 수와 최신 조정종가의 곱이며, CAGR은 실제 보유 기간을 연 단위로 환산해 계산합니다.

매수 주기에 따라 발생한 각 투자금을 해당 날짜의 음수 현금흐름으로, 기준일 평가금액을 양수 현금흐름으로 두고 연환산 내부수익률 XIRR을 구합니다. 현금흐름에서 유효한 해를 찾지 못하면 계산 불가로 표시합니다.

금액 적립식은 같은 날짜에 같은 금액을 비교 종목에 투자합니다. 매일 1주처럼 주식 수를 고정한 시나리오는 원래 종목의 회당 실제 투자금과 같은 달러 금액을 비교 종목에 투자해 자금 규모를 맞춥니다.

포트폴리오 평가금액이 이전 최고점에서 이후 저점까지 얼마나 하락했는지를 계산합니다. 적립식은 중간에 새 자금이 유입되므로 단일 종목 가격 낙폭과 다를 수 있습니다.

세금, 실제 주문의 체결가 차이와 미끄러짐, 실제 배당 재투자 체결 시점, 계좌별 비용, 실시간 환율은 제외합니다. 결과는 과거 데이터 기반 참고 정보이며 투자 권유가 아닙니다.

운영·발행: 그때 샀다면. 개인의 투자 성과나 자격을 내세우지 않고 계산 조건, 소스 코드와 데이터 출처로 결과를 검증할 수 있게 합니다.

데이터 기준일: 각 결과 화면에 실제 마지막 가격일을 표시하며 공개 예시와 연구 데이터는 하루 단위로 재검증할 수 있게 구성합니다.

수정 원칙: 가격·환율·계산 오류를 발견하면 값을 추정해 채우지 않고 원인과 기준을 수정한 뒤 테스트와 업데이트 날짜를 함께 갱신합니다.